資産についてのメモ

トピックスオープン

• 追加型 | 国内 | 株式 | インデックス型
• 東証株価指数(TOPIX)(配当込み)連動
• 委託会社：三菱UFJ国際投信株式会社
• 販売手数料
  • auカブコム証券：なし
• 信託報酬：年率0.682% (税込)
• 信託財産留保額：なし
• https://www.am.mufg.jp/fund/925145.html
• 毎月10,000円

ステート・ストリート外国株式インデックス・オープン

• 追加型 | 海外 | 株式 | インデックス型
• MSCIコクサイ指数(円ベース)連動
• 委託会社：ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ株式会社
• 販売手数料
  • auカブコム証券：なし
• 信託報酬：年率1.045% (税込)
• 信託財産留保額：0.3%
• https://www.ssga.com/jp/ja/individual/mf/funds/state-street-foreign-equity-index-open-jp90c0002b28
• 毎月10,000円

外国債券インデックスファンド

• 追加型 | 海外 | 債権 | インデックス型
• FTSE世界国債インデックス（除く日本、円ベース）連動
• 委託会社：三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社
• 販売手数料
  • ソニー銀行：なし
• 信託報酬：年率0.77% (税込)
• 信託財産留保額：0.1%
• https://www.smtam.jp/fund/detail/_id_110006/
• 毎月10,000円

米国株式インデックス・ファンド

• 追加型 | 海外 | 株式 | インデックス型
• S&P500指数（円ベース）連動
• 委託会社：ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ株式会社
• 販売手数料
  • auカブコム証券：なし
• 信託報酬：年率0.495% (税込)
• 信託財産留保額：0.1%
• https://www.ssga.com/jp/ja/individual/mf/funds/us-equity-index-fund-jp90c000ffx4
• 毎月5,000円

1年

• 金利：0.130%
• 自動解約
• https://moneykit.net/visitor/dc/dc04.html

金融でしっかり儲ける方法の基本5原則

『お金は銀行に預けるな』(参考文献：書籍)より。

• 分散投資、分散投資、分散投資
• 年間リターンの目安として、10%はものすごく高い、5%で上出来
• タダ飯はない
• 投資にはコストと時間が必要
• 管理できるのはリスクのみ、リターンは管理できない

選択基準

• ノーロード(販売手数料なし)
• インデックス投信
• 信託報酬年1%未満
• 4つに分散
  • 日本株式
  • 日本債権(優先度低)
  • 海外株式
  • 海外債権

投資信託にだまされるな！ 本当に正しい投信の使い方

• 著者：竹川美奈子 (LIFE MAP)(Twitter)
• 発行：2007年4月5日
• http://www.amazon.co.jp/dp/4478000247

お金は銀行に預けるな 金融リテラシーの基本と実践

• 著者：勝間和代 (ブログ)
• 発行：2007年11月20日
• http://www.amazon.co.jp/dp/433403425X

金融・証券に関する学習情報 | 日本証券業協会

• https://www.jsda.or.jp/gakusyu/index.html